payday lender

💡 Keeping people indebted is, of course, the ideal outcome for the payday lender.

البته، بدهکار نگه داشتن مردم، نتیجه ایده‌آل برای وام‌دهنده روزپرداخت است.

💡 The brochure from a payday lender promised instant approvals, but the tiny print revealed fees that would trap most borrowers in rolling debt within a few frantic weeks.

بروشور یک وام‌دهنده‌ی روزپرداخت، وعده‌ی تأیید فوری می‌داد، اما متن ریز روی بروشور، کارمزدهایی را نشان می‌داد که اکثر وام‌گیرندگان را ظرف چند هفته‌ی طاقت‌فرسا در بدهی‌های جاری گرفتار می‌کرد.

💡 Regulators scrutinized the local payday lender after complaints, emphasizing transparent disclosures and cooling-off periods to reduce harm in vulnerable neighborhoods.

نهادهای نظارتی پس از دریافت شکایات، وام‌دهنده محلی روزپرداخت را به دقت بررسی کردند و بر افشای شفاف اطلاعات و دوره‌های آرامش برای کاهش آسیب در محله‌های آسیب‌پذیر تأکید کردند.

💡 For instance, borrowing $400 over three months from a payday lender typically costs $360 in fees, while banks are charging $24 or less for a loan of the same amount, Pew said.

برای مثال، موسسه پیو اعلام کرد که وام گرفتن ۴۰۰ دلار در طول سه ماه از یک وام‌دهنده روزپرداخت معمولاً ۳۶۰ دلار کارمزد دارد، در حالی که بانک‌ها برای وامی با همین مبلغ ۲۴ دلار یا کمتر دریافت می‌کنند.

💡 The companies operate in a legal gray area that allows them to function much like a payday lender but without the consumer-protection rules that govern those businesses.

این شرکت‌ها در یک منطقه خاکستری قانونی فعالیت می‌کنند که به آنها اجازه می‌دهد تقریباً مانند یک وام‌دهنده روزپرداخت عمل کنند، اما بدون قوانین حمایت از مصرف‌کننده که بر آن کسب‌وکارها حاکم است.

💡 A community workshop warned that a payday lender profits from desperation, urging participants to explore credit unions, employer advances, or negotiated payment plans first.

یک کارگاه آموزشی محلی هشدار داد که وام‌دهندگان روزپرداخت از ناامیدی سود می‌برند و از شرکت‌کنندگان خواست ابتدا اتحادیه‌های اعتباری، وام‌های کارفرمایی یا برنامه‌های پرداخت مذاکره‌ای را بررسی کنند.