deferred annuity

💡 Your wife won’t face taxes if she switches from a deferred annuity to a CD, since changing investments within an IRA isn’t considered a taxable event.

اگر همسرتان از مستمری معوق به سپرده ثابت (CD) تغییر رویه دهد، مشمول مالیات نخواهد بود، زیرا تغییر سرمایه‌گذاری در یک حساب بازنشستگی IRA مشمول مالیات محسوب نمی‌شود.

💡 If she purchased a deferred annuity, though, she has more options.

اگر او یک مستمری معوق خریداری کرده باشد، گزینه‌های بیشتری دارد.

💡 She funded a deferred annuity annually, diversifying beyond employer plans.

او سالانه یک مستمری معوق را تأمین مالی می‌کرد و فراتر از برنامه‌های کارفرما، تنوع ایجاد می‌کرد.

💡 Advisors explained surrender charges on a deferred annuity, encouraging patience.

مشاوران هزینه‌های مربوط به بازخرید اقساطی معوق را توضیح دادند و افراد را به صبر و شکیبایی تشویق کردند.

💡 A deferred annuity grows tax-deferred, then converts to income later, matching retirement timelines predictably.

مستمری معوق با کسر مالیات افزایش می‌یابد، سپس بعداً به درآمد تبدیل می‌شود و به طور قابل پیش‌بینی با جدول زمانی بازنشستگی مطابقت دارد.

💡 Reader is thinking about buying a three-year deferred annuity; expensive home would give owner leeway in a reverse mortgage.

ریدر به خرید یک مستمری معوق سه ساله فکر می‌کند؛ خانه گران‌قیمت به صاحبش در وام مسکن معکوس (reverse mortgage) آزادی عمل می‌دهد.